William Bengen
William P. Bengen är en pensionerad finansiell rådgivare som formulerade 4%-regeln som en tumregel för uttagstakt för pensionssparande i Bengen (1994); det är benämnt Bengenregeln.[1] Regeln populariserades senare av Trinity-studien (1998), baserad på samma data och liknande analys. Bengen kallade senare denna uttagstakt för SAFEMAX, för ”den maximala säkra historiska uttagstakten”,[2] och reviderade den i Bengen (2006) till 4,5% om skattefri och 4,1% för beskattningsbar.
Bibliografi redigera
- Bengen, William P. (October 1994). ”Determining Withdrawal Rates Using Historical Data”. Journal of Financial Planning: sid. 14–24. http://www.retailinvestor.org/pdf/Bengen1.pdf.
- Bengen, William P.. Conserving Client Portfolios During Retirement Paperback
- Bengen, Bill (2012-05-01). How Much Is Enough?. http://www.fa-mag.com/news/how-much-is-enough-10496.html.
Referenser redigera
- ^ Barrett, William P. (2011-05-04). ”The Retirement Spending Solution”. Forbes. https://www.forbes.com/forbes/2011/0523/investing-retirement-bill-bengen-savings-spending-solution.html.
- ^ Bengen 2012.